세계 금융위기는 왜 발생하였는가? 『잘못된 안도감』은 금융위기가 발생하기 2년여 전인 2006년까지 리먼브러더스증권 서울지점에서 리스크관리자로 근무했던 저자가 2년여에 걸쳐 금융회사들의 실패 사례를 연구했?던 것을 바탕으로 위기를 분석한 것이다. 특히 고도로 발전된 선진 금융회사의 내부 리스크관리 시스템이 왜 무너졌는지와 위기가 반복되는 이유에 대해 집중한다. 이 책에서 저자는 실패의 원인을 잘못된 안도감에서 찾는다. 이는 불완전한 시스템에 대한 과도한 믿음으로 금융공학 모델에 대한 과도한 의존, 신용등급에 대한 과도한 신뢰, 리스크관리 지배 구조 문제, 바젤자기자본 규제의 결함 등을 사례로 들어 설명한다. 이처럼 실패한 금융회사와 관련된 자료를 연구하며 교훈을 찾는 작업을 통해 위기에 대처할 수 있다고 말한다.
목차
프롤로그 10
1장. 금융위기에 관한 세 가지 질문 21
1. 금융위기는 왜 반복되는가? 24
2. 금융위기를 왜 예측하지 못하는가? 35
3. 금융위기를 왜 예방하지 못하는가? 42
2장. 2008년 글로벌 금융위기의 원인 49
1. 세계적 불균형 53
2. 미국 부동산 시장의 과열과 주택모기지기상의 문제들 58
3. 금융시장을 통한 위기의 증폭 70
4. 글로벌 금융회사들의 리스크관리 실패 94
3장. 잘못된 안도감 114
1. 금융공학 모델 120
2. 신용등급 169
3. 리스크 지배구조 182
4. 자기자본규제 202
5. 잘못된 안도감의 극복 250
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