안 내도 되는 세금, 덜 내도 되는 세금을 찾아라!
조세 분야 국내 최고 세무사, 회계사, 변호사들로 구성된 집필진과
세무전문기자들이 함께 풀어낸 101가지 절세 묘수들

많건 적건 자산이나 소득이 있는 사람이라면 누구나 ‘납세의 의무’를 진다. 하지만, 자신이 내는 세금을 제대로 이해하고 있는 사람은 드물다. 세금은 일반인이 이해하기 어려운 언어와 셈법으로 납세자의 부담을 가중시킨다. 세금은 몇몇 전문가끼리만 소통하는 전유물이 되어 수많은 납세자를 까막눈으로 만든다.

『2018 세금완전정복』은 직장인과 자영업자는 물론 기업인과 투자자에 이르기까지 각각의 눈높이에 맞춰 반드시 알고 있어야 할 세금의 핵심만 뽑아 심층 탐사했다. 누구나 알기 쉽게 풀어쓴 해설과 풍부한 사례, 유니크한 구성과 일러스트로 어렵고 복잡한 세금의 껍질을 벗겼다. 특히 새 정부 들어 크게 바뀌는 세금 제도를 낱낱이 파헤쳤다. 그 중에서도 언제 집을 사고팔아야 할지 몰라 답답해하는 많은 사람들을 위해 다주택자 양도세 중과세 문제를 자세히 다뤘다. 아울러 직장인이 소득공제를 최대한 받을 수 있는 연말정산 꿀팁, 자영업자를 위한 절세 테크닉, 기업인과 투자자에게 유용한 세제 혜택 노하우 및 증여세와 상속세에 이르기까지 세금에 관한 거의 모든 정보와 지식을 이 한권 안에 알뜰하게 담았다.  

머리말 : “세금, 아는 만큼 덜 낸다!” _대국민 절세주권 프로젝트

Chapter 1. 국세청도 알려주지 않는 ‘세제 파헤치기’
01. 연말정산 ‘숨은 가족 찾기’
-인적공제 가계도 그리기
-연말정산 부양가족 어디까지 인적공제 가능할까?
-이것만은 꼭 숙지하자! ‘연말정산 다섯 가지 꿀팁’
-연말정산 5분 만에 끝내기 _국세청 알파고 ‘편리한 연말정산법 이용’
02. 2018년 바뀔 세제 개편 핵심 꿰뚫기
-강남 집부자에 ‘세금 융단폭격’
-고소득자와 대기업, 세부담 얼마나 늘까?
-바뀌는 세법, 최대 수혜자는 누구?
03. 매일, 매월, 매년이 절세 타이밍 _세금캘린더 만들기
-꼭 필요한 날만 골라보는 절세달력
-2018년 말까지 적용되는 세제 혜택
-절세 타이밍, 이날만은 기억하자!
04. 애들 신혼집 해준 게 탈세라고?!
-부모의 자녀 결혼자금 증여는 왜 탈세의 온상이 됐을까?
-위험한 희망고문 ‘증여추정 배제’
-법대로 하면 무조건 걸린다!
-결혼자금 증여세 완전정복
-자녀 신혼집 사주고 절세하는 법
05. 다주택자가 중과세를 피하는 방법
-중과세 핵주먹이 날아온다!
-팔아야 한다면?
-보유한다면?
-물려줄 거라면?
-취득 시기가 열쇠인 경우
-부득이한 상황일 때
-3주택자 세부담 2배까지 증가
06. 내 입맛에 딱 맞는 절세 메뉴 _절세 금융상품 맛보기
-월급으로 맛보는 ‘절세의 맛’ _직장인 절세상품 4총사
-‘자산가 절세상품’ 전문가 팩트체크
07. 세금, 알아서들 내세요 _국세청의 친절한 협박편지 : 사전성실신고안내장
-“얼마나 벌고 계신지 국세청은 다 압니다”
-님, 좀 적게 신고한 듯?!
-해마다 업그레이드되는 ‘빅브라더’
-납세자 떨게 한 사전 경고장 ‘세수 반전’ 효과
-국세청 ‘옐로카드’ 받아든 납세자들, 탈탈 털어 신고
-포장만 바꾼 경고장, 우편발송에서 홈택스 조회방식으로 변경
08. 세무사 수수료 얼마나 내야하죠? _세무사 비용 뜯어보기
-기장료는 매출액에 따라 차이
-상담과 신고는 세트메뉴
-세무사 수임료 변천사
09. 내 車 ‘세금 견적’ 뽑아볼까 _ 자동차세에 얽힌 몇 가지 진실
-두 배 비싼 BMW가 쏘나타보다 세금이 싼 이유
-나이 많은 차일수록 세금 덜 낸다
-9인승과 11인승의 엄청난 차이
-자동차세, 그것이 알고 싶다!
10. 법인세, 누가 누가 많이 냈나?
-언제나 1등 삼성전자, 꾸준한 2등 현대차, 무서운 3등 SK하이닉스
-법인세 계산법
11. 벌써 4년? 세무조사가 코앞에 다가왔다!
-언제 들이닥칠지 몰라 떨고 있는 기업들
-세무조사 대상 기업 선정 기준
-세무조사, 과거와 현재, 그리고 미래

Chapter 2. 세무사들과 공유하는 세테크 대화방 ‘절세카톡’
01. 세무상담의 허와 실, 누구 말을 믿어야 할까?
02. 오피스텔 원룸 한 채라도 임대사업자등록해야 절세
03. 창업땐 일단 사업자등록부터! 비용의 10% 환급
04. 법인으로 전환하면 세금 확 줄어듭니다
05. 세금 없이 집 파는 방법
06. 주택 임대사업 한다면 부부 공동명의가 이득
07. 분양권 팔 때 내야 할 세금은?
08. 연봉·생활패턴 같은 입사동기, 연말정산 186만원 더 받는 비결
09. 약속보다 줄어든 알바비, 세금 떼서 그렇다는데?
10. 연봉은 같은 3000만원인데 월급이 27만원이나 차이 나는 이유
11. 회사주식은 손실 난 다음 해에 물려줘야 이득
12. 커피숍 세금 신고할 때 주·부업종 분리하면 절세
13. 자녀에게 ‘창업자금’ 물려주면 5억원까진 증여세 안 낸다
14. 상속받은 8년 자경농지 팔 거라면 3년 내 파세요
15. 경비처리를 알뜰히 하려면 어떻게 해야 하나요?
16. 상속재산 10억원 넘으면 100% 세무조사, 어떻게 대비할까?
17. 내년에 이민 가신다고요? 세금 내고 가세요
18. 자녀통장 최대한 빨리 만드세요. 빨리 만든 만큼 절세!
19. 법인세 신고 처음인가요? 결손이라 넋 놓고 있다간 손해
20. 운동선수는 보약값도 비용처리?!
[웃기는 세금] 흰우유에는 없는데 딸기우유엔 있는 것

Chapter 3. 세금에 얽힌 은밀한 뒷담화 ‘19금 세금’
01. 자매와 바람난 한의사, 가족은 상속세 6억원 날벼락
02. 드디어 남편이 죽었다… 그리고 세금폭탄이 날아왔다!
03. 우체국장 패악질에 저당 잡힌 40년
04. 새어머니라뇨, 그 여자는 그냥 도우미예요!
05. 아내 아닌 아내로… 30년 세월의 위자료
06. 아내의 수상한 재테크, 집 일곱채를 사들이더니…
07. ‘쇼윈도 의사부부’ 아파트에 무슨 일이?
08. 22세 차이 연인과 ‘10억짜리 이별여행’
09. 새엄마랑 같이 사느니 독립할래요
10. 열아홉, 꽃다운 청춘의 위자료
11. 나는야 사모님… 그 돈은 ‘우리 돈’이에요
12. 우리 진짜 헤어졌었어요… 그 집을 팔 때만 해도
13. 악몽 같은 사기결혼… 친정엄마 빌딩이 날아갔다
14. ‘멍든 결혼’의 위자료 10억원은 어디에…
15. 유부남과 이별할 때 치러야 하는 ‘값’
16. 세금 고지서로 돌아온 ‘남편의 마지막 배려’
17. 전남편이 들이닥쳤다… “내 집이니 내놔”
18. 사장님, 당신 아이를 가진 ‘대가’가 이건가요?
19. 당신의 눈동자에 주식 2만3000주를…

Chapter 4. 세무서 로비에서 나눈 ‘세법수다’
01. 세금에도 연대보증이 있다?!
02. 죽기 전 남몰래 쓴 돈의 무게
03. 클레임비용이 접대비가 된 사연
04. 헉, 아내 통장에 입금한 월급에도 증여세가?!
05. 주식명의신탁의 새로운 판단 기준
06. 대학 축제 주점이 불법이라고요?
07. 건전해도 ‘유흥주점’ 맞습니다
08. 사실과 ‘다른’ 세금계산서는 ‘틀린’ 것인가?
09. 주지스님이 건넨 ‘백지 기부금 영수증’
10. 교회 커피숍은 종교시설일까?
11. 10년은 모시고 살아야 주택공제 혜택
12. 상속세 절세의 황금비율
13. 부조금 소유권 누구에게 있을까?
14. 비사업용 토지, 중과세 폭탄주의보
15. 배우자상속공제 얼마까지 가능할까?
16. 사장이 횡령했는데, 회사가 세금 내는 이유
17. 뇌물 받았으면 세금도 내야한다!
18. 가짜 세금계산서 구별법
19. 중소기업이 놓치면 안 될 세제 혜택 3가지
20. 18년간 소득세 0원, ‘트럼프식 절세’의 비밀

Chapter 5. 부동산 시세차익만큼 중요한 ‘절세수익’
01. 세금 안 내고 분양권 파는 방법
02. 당신은 1주택자가 맞습니까?
03. 땅값 확 올랐을 때, 양도세 확 줄이는 법
04. 상가 팔 때 ‘억울한 부가세’ 내지 않으려면
05. 고령자의 고액 부동산 절세법
06. 상가 겸용 주택도 1세대1주택 비과세 될까?
07. 부동산 매매계약서를 잃어버렸다면?
08. 상속받은 땅, 값도 안 올랐는데 양도세가 1억?
09. 오피스텔, 주택이야 사무실이야?
10. 20년 된 자경농지 팔았는데 세금이 1억?
11. 위장전입도 양도세 비과세 가능할까?
12. 재건축 양도세가 수천만원에서 수억원이 된 사연
13. 대출 낀 부동산 증여 5가지를 주의하라
14. 장기임대주택 절세 방정식

택스워치팀

국민에게는 ‘납세의 의무’만 있는 게 아니라 ‘절세할 권리’도 있다!
‘세금공포증(Taxfobia)’에서 벗어나기 위한 대국민 절세주권 프로젝트

자본주의 사회에서 세금은 누구에게나 걱정거리다. 부자는 가진 것에 비해 과하게 세금을 징수당하는 건 아닌지, 일반 서민은 버는 것도 변변치 못한데 세금으로 이중고를 겪는 건 아닌지 노심초사한다. 이는 세금을 잘 모르거나 오해하는 데서 비롯한다. 실제로 얼마나 제대로 이해하고 대처하는지에 따라 큰 폭으로 줄이거나 아예 내지 않을 수도 있는 게 바로 세금이다.
하지만, 세금은 난해한 언어와 셈법으로 일반인의 부담을 가중시킨다. 국세청으로부터 과세폭탄 세금고지서가 날아오면 세무사 등 전문가의 도움 없이는 도저히 피해갈 수 없다. 그래서 세금은 죄 없는 사람들을 단죄하는 부당한 벌금처럼 느껴진다. 납세자들 입장에서는 억울할 수밖에 없는 노릇이다. 세금을 잘 모르는 게 죄라면 죄라고 해야 하나?
이처럼 세금에 떨고 있는 납세자들의 ‘택스포비아(세금공포증)’를 치유하기 위해 세무전문기자들과 세무사, 회계사, 변호사 등이 한데 모여 이 책 『2018 세금완전정복』을 펴냈다. 『2018 세금완전정복』은 직장인과 자영업자는 물론 기업인과 투자자에 이르기까지 각각의 눈높이에 맞춰 반드시 알아야 할 세금의 핵심만 뽑아 심층 탐사했다. 누구나 알기 쉽게 풀어쓴 해설과 풍부한 사례, 유니크한 구성과 일러스트로 어렵고 복잡한 세금의 껍질을 벗겼다.
특히 새 정부 들어 크게 바뀌는 세금 제도를 낱낱이 파헤쳤다. 그 중에서도 언제 집을 사고팔아야 할지 몰라 답답해하는 많은 사람들을 위해 다주택자 양도세 중과세 문제를 자세히 다뤘다. 아울러 직장인이 소득공제를 최대한 받을 수 있는 연말정산 꿀팁, 자영업자를 위한 절세 테크닉, 기업인과 투자자에게 유용한 세제 혜택 노하우 및 증여세와 상속세에 이르기까지 세금에 관한 거의 모든 정보와 지식을 이 한권 안에 알뜰하게 담았다.

2018 세제 어떻게 바뀌나? _‘부동산 8.2 대책’ 大해부
연말정산 환급금 더 받는 노하우 공개
국세청의 세무조사 대상과 시기 심층 분석

세금이 어려울 수밖에 없는 또 다른 이유는, 해마다 세법이 크게 바뀌어 조세전문가들조차 헷갈려한다는 점이다. 특히 새 정부가 출범하는 해에는 더 큰 폭으로 세제가 개편된다(26쪽). 이 책의 1장에서는 새로 바뀌는 세제를 11개 항목으로 나눠 그 핵심을 분석했다. ‘부동산 8.2 대책’ 가운데 다주택자 양도소득세 중과세 문제를 자세히 다뤘고(56쪽), 연말정산에서 놓치기 쉬운 부양가족 절세비법을 소개했다(16쪽). 또 꼭 필요한 날만 골라보는 세금캘린더 만들기를 통해 절세 타이밍으로 세금을 줄이는 노하우를 공개했다(38쪽). 지금까지 누구도 다루지 못한 세무사 수수료를 해부해 납세자들이 과세폭탄에 이어 수수료폭탄까지 얻어맞지 않도록 도왔고(80쪽), 국세청의 세무조사 대상과 시기를 분석해 기업들이 이에 대비할 수 있도록 했다(102쪽). 이밖에도 자녀의 결혼비용과 신혼집을 마련해주다 증여세 폭탄을 맞는 경우(46쪽), 자동차세 분석을 통해 내 차 세금 견적 뽑아보기(86쪽), 재테크에 유용한 절세 금융 상품 총정리(64쪽) 등 알아두면 매우 유용하지만 어디서도 알려주지 않는 귀한 내용들을 친절하게 담아냈다.

일선 세무사들과 나누는 ‘절세카톡’ 지상중계
세금 없이 집 사고파는 방법, 상속세 피하는 노하우,
자녀통장 빨리 만들어 절세 혜택 누리는 비법,
연봉이 같아도 매달 받는 월급 수령액을 늘리는 방법 등등

2장에서는 많은 사람들이 궁금해 하는 절세 노하우를 세무사들과 카톡을 주고받는 대화 형식으로 풀어냈다. 일반인들은 당장 세금문제가 터져도 높은 세무사 사무실 문턱 탓에 그곳에 방문하기가 쉽지 않다. 국세청이나 세무서 등 공무원에게 물어보는 것은 더더욱 주저된다. 자신이 직면한 세금문제를 과세당국에 털어놓자니 왠지 세금을 더 뜯길 것 같아서다. 그래서 마치 세무사들과 스스럼없이 카톡을 주고받듯이 세테크 대화방을 꾸몄다. 주제는 이 책의 집필진 세무사들이 평소 가장 많이 상담받는 사례를 중심으로 추렸다. 이를테면, 세금 없이 집 사고파는 방법(124쪽), 분양권 팔 때 세금문제(132쪽), 상속세를 피하는 노하우(154쪽, 160쪽), 자녀통장 빨리 만들어 절세 혜택 누리는 비법(167쪽), 경비처리 알뜰히 하는 방법(157쪽), 자영업의 경우 법인 전환으로 세금 줄이는 기술(121쪽), 연봉이 같아도 매달 받는 월급 수령액을 늘리는 법(141쪽) 등 세무사들이 웬만해선 잘 공개하지 않는 절세노하우를 들려준다.

누구에게도 털어놓을 수 없는 세금에 얽힌 은밀한 뒷담화 ‘19금 세금’
TV프로 ‘사랑과 전쟁’보다 더 기막힌 막장드라마 속 세금이야기
재밌게 읽다보면 세금지식은 ‘덤’
3장 ‘세금에 얽힌 은밀한 뒷담화 19금 세금’은, 세금을 둘러싼 납세자들의 구구절절하고 말 못할 사연을 다룬, 매우 유니크한 탐사 기획이다. 이혼 과정에서 주고받은 위자료와 증여세 폭탄(91쪽), 내연녀가 받은 회사 주식에 얽힌 세금문제(237쪽), 체납세금 연대책임으로 죽어서도 계속되는 폭력남편의 저주(185쪽), 위장이혼 부부의 재테크(197쪽), 유부남과 사랑하고 이별할 때 치러야 하는 ‘값’(227쪽) 등 숨기고 싶지만 실제 상황에서 벌어진 세금문제를 파헤쳤다. 막장드라마를 방불케 하는 그들의 이야기를 읽다보면 세금에 대한 지식이 저절로 쌓인다.

아내 통장에 이체한 월급에 붙는 증여세,
결혼식과 장례식의 부조금 소유권과 세금관계,
대학 축제 주점의 주세법 위반 여부 등
전문가들도 알쏭달쏭한 세법이야기

4장 ‘세무서 로비에서 나눈 세법수다’는, 책으로만 세법을 공부한 사람들은 도저히 알 수 없는 세금의 신세계로 들어가 본다. 세금에도 연대보증이 있다는데 그 복잡한 법리관계를 알기 쉽게 풀어냈고(246쪽), 아내의 통장에 이체한 월급에도 증여세가 붙는 사실을 규명했다(256쪽). 횡령은 사장이 했는데 회사가 세금 내는 이유를 따져봤고(288쪽), 클레임비용이 접대비가 된 사연을 들여다봤다(253쪽). 이 밖에도 교회커피숍도 종교시설로 면세 혜택이 되는지(272쪽) 및 결혼식이나 초상집에 가서 내는 부조금의 소유권과 세금관계를 집어보는(279쪽) 등 전문가들도 알쏭달쏭한 세법이야기를 쉽고 재밌게 다뤘다.

부동산 시세차익만큼 중요한 절세수익 노하우
국내 최고 양도소득세 전문가의 명쾌한 해설

5장에서는 국내 최고 양도소득세 전문가 안수남 세무사가 부동산 거래과정에서 발생하는 세금문제를 조목조목 해결해준다. 아무리 부동산 가격이 많이 올라 막대한 시세차익을 누릴 수 있다 하더라도 세금폭탄을 맞으면 아무 소용없다. 즉, 시세차익만큼 중요한 게 절세수익이다. 상속받은 토지와 자경농지의 세금관계(318쪽), 장기임대주택의 절세방정식(331쪽), 상황별 1세대1주택자 판단하기(304쪽), 세금 안 내고 분양권 파는 노하우(302쪽), 오피스텔에 얽힌 양도세 절세 전략(320쪽), 재건축 투자 시 세금문제(326쪽), 대출 낀 부동산 부담부증여(328쪽) 등 많은 사람들이 궁금해 하는 부동산세의 핵심을 꿰뚫었다.